Названные проблемы позволяют обосновать необходимость государственного регулирования финансовых рынков. Этот тип регулирования можно охарактеризовать как регулирование процесса, поскольку государство устанавливает правила для процесса заключения сделок купли-продажи финансовых услуг. Примером такого регулирования являются правила продвижения финансовых продуктов, т. е. что именно продавец может и не может рекламировать при продаже финансового продукта; требования к раскрытию информации, которые обязывают компании предоставлять стандартный набор сведений о продукте, и правила профессиональной пригодности для финансовых советников, дающих рекомендации покупателям. Дополнительно поставщики финансовых услуг и советники должны иметь разрешение от регулирующего органа на ведение соответствующей деятельности, что позволяет проводить регулярные проверки и контролировать соблюдение установленных правил.

Относительно недавно в Великобритании были также введены ограниченные формы регулирования продуктов. Это было сделано с целью содействия конкуренции на рынке, поскольку недостаток информации выступал барьером, препятствующим осуществлению потребителями покупок на финансовых рынках. Таким образом, в 1999 г. правительство предложило паевые пенсионные схемы — индивидуальные пенсионные счета, которые должны были соответствовать законодательно определенным стандартам в отношении структуры и максимального уровня взносов.